Начнем с того, что инвестировать в американский рынок можно как напрямую, приобретая акции местных компаний, так и косвенно — с помощью финансовых инструментов, таких как CFD или, возможно, паи фонда ETF. Контракты ETF не позволят вам стать акционером компаний США и не будут приносить дивиденды от них (за исключением нескольких ETF распределительного типа), но позволят вам зарабатывать на изменении цен акций США. Поэтому давайте проверим, как гарантировать доступ к этим инвестиционным возможностям, а также на что стоит обратить внимание при инвестировании в компании с Уолл-Стрит.
Инвестиции в акции компаний из США — с чего начать?
Чтобы иметь возможность инвестировать в американские компании, вам в первую очередь нужен правильный брокерский счет — правильный, то есть такой, который предлагает возможность торговать на фондовой бирже США. Таких счетов на российском рынке несколько, и если вам этого недостаточно, вы всегда можете воспользоваться предложением иностранного брокера.
Купить акции американских компаний можно через российского брокера Финам (имеет лицензию центробанка России) или через брокерскую компанию Just2trade (возможность торговать на форекс, на фондовых рынках и криптовалютами).
Доступ к американскому рынку, как и к другим зарубежным биржам, обычно получается автоматически, как только вы открываете счет в брокерской конторе. Однако есть брокеры, у которых он активируется отдельно, после заключения отдельного договора или подачи поручения с уровня уже открытого брокерского счета.
Как купить акции компаний США?
С технической точки зрения инвестирование в американские акции ничем не отличается от торговли, например, на российской бирже. Также в этом случае вы размещаете ордера на покупку и продажу инструментов через торговую онлайн-платформу (с некоторыми брокерами также можно связаться по телефону), откуда они поступают к соответствующим организациям, которые занимаются их исполнением на торговой площадке в США.
В США основными фондовыми биржами являются:
- Нью-Йоркская фондовая биржа (New York Stock Exchange, NYSE) — самая крупная и старейшая биржа, на которой торгуются акции многих крупных компаний.
- NASDAQ (National Association of Securities Dealers Automated Quotations) — компьютеризированная биржа, на которой представлен широкий спектр технологических и растущих компаний.
- Чикагская товарная биржа (Chicago Mercantile Exchange, CME) — специализируется на торговле фьючерсами на сырьевые товары, такие как нефть, золото и зерно.
- BATS Exchange — компьютеризированная биржа, предоставляющая доступ к торговле акциями и другими финансовыми инструментами.
- Филадельфийская фондовая биржа (Philadelphia Stock Exchange) — специализируется на торговле опционами и фьючерсами на акции и валюты.
Это лишь некоторые из основных фондовых бирж в США, и существует также ряд других региональных и специализированных бирж.
Брокерские дома, предоставляющие доступ к американской фондовой бирже, либо сами передают на нее заказы инвесторов, либо сотрудничают в этом отношении с другим брокером или брокерами.
Торги на фондовой бирже США осуществляются в долларах США, но вам необязательно иметь их на инвестиционном счете, чтобы покупать акции Уолл-Стрит. Если у вас на счету есть рубли, перед сделкой брокер конвертирует их по своему курсу в американскую валюту. Стоит добавить, что хотя брокерские курсы обычно довольно привлекательные, может оказаться, что вам будет выгоднее купить доллары, например, в онлайн-обменнике валюты, и перевести их на брокерский счет. В этой ситуации торговля акциями будет осуществляться непосредственно в валюте США.
Некоторые американские компании котируются не только на фондовой бирже США, но и на европейских фондовых биржах, например, на немецкой. Это означает, что вы можете купить их акции, даже если брокер не предоставляет прямого доступа к фондовым биржам США.
Компьютеризированная биржа относится к системе торговли на бирже, в которой все операции торговли и исполнения заказов осуществляются с помощью компьютеров и электронных средств связи, без необходимости физического присутствия трейдеров на бирже. NASDAQ (National Association of Securities Dealers Automated Quotations) является примером компьютеризированной биржи, так как все операции на ней осуществляются электронно, используя компьютерные сети и системы. Это позволяет трейдерам быстро и эффективно осуществлять операции, а также предоставляет доступ к рынку для широкого круга участников.
Где купить американские акции и на что обратить внимание при выборе брокерской конторы?
Купить американские акции можно как в российских, так и в зарубежных брокерских конторах, работающих в международном масштабе. Если у вас нет большого инвестиционного опыта или вы собираетесь совершать много сделок, один из местных брокеров, вероятно, будет для вас лучшим выбором.
Доход от инвестиций в России облагается налогом в размере 13% (НДФЛ). В большинстве случаев брокер сам рассчитает и удержит этот налог, обычно когда вы выводите со счета деньги либо по итогам календарного года. Иностранные брокеры такого комфорта не обеспечивают, что обычно означает необходимость самостоятельно суммировать (и соответствующим образом конвертировать в российские рубли) заключенные сделки.
Если вы получили дивиденды от иностранной компании — они поступают на брокерский счет за вычетом налога на доходы, который действует в стране, где зарегистрирована компания. Если этот налог меньше 13%, разницу нужно будет самостоятельно доплатить в ФНС России.
Предложение российских и зарубежных брокерских контор
Российские брокерские конторы, предлагающие зарубежные рынки, обычно предоставляют доступ к Нью-Йоркским фондовым биржам (NYSE и NASDAQ), но он не всегда распространяется на все котирующиеся на них ценные бумаги (обычно их от 1000 до почти 2000).
Поэтому, если вы хотите инвестировать в менее популярные компании из США, проверьте, какие конкретные преимущества предлагает данный брокер. Также важно, чтобы вы подтвердили, что они предоставляют налоговую форму W-8BEN, которая позволяет вам избежать уплаты двойного налога на доход от дивидендов от американских компаний.
Этот документ позволяет снизить налог на дивиденды и купоны по ценным бумагам американских компаний, который удерживает иностранный регулятор. Если вы подпишете форму W-8BEN, налог в пользу США составит всего 10%. Но тогда 3% вам нужно будет самостоятельно доплатить в пользу России. Но это распространяется не на все акции.
Предложение иностранных брокерских контор, которые работают в больших масштабах и открыты для инвесторов со всего мира, обычно богаче, чем у российских брокеров. Эти предложения могут включать все ценные бумаги Нью-Йоркской фондовой биржи, а также производные финансовые инструменты Чикагской фондовой биржи (CHX). Более того, такие организации часто также имеют более низкие комиссии за торговлю на американской фондовой бирже.
Инвестирование с помощью других финансовых инструментов
Если вас не интересует владение реальными ценными бумагами с рынка США, и в то же время вы не являетесь долгосрочным инвестором, вы можете воспользоваться предложением ETF или CFD. Традиционные фьючерсные контракты или опционы на американские инструменты вам доступны, в предложениях российских брокеров.
CFD на американские индексы или акции
CFD, также известные как контракты на разницу, представляют собой продукты с кредитным плечом, которые позволяют вам зарабатывать (и терять) на изменениях стоимости базовых активов, включая, среди прочего, акции и индексы США. Более того, они дают вам возможность открывать короткие позиции и, таким образом, играть на снижении цены данного финансового инструмента.
Стоит отметить, что CFD могут хорошо работать в контексте торговли как на конкретную американскую компанию, так и на выбранный американский фондовый индекс, они добавляют дополнительную комиссию за удержание позиций, поэтому не подходят для долгосрочного инвестирования. Если вы думаете о более длительном временном горизонте, и при этом предпочитаете инвестировать не в отдельные американские компании, а в экономическую ситуацию на местной бирже, то покупка индексного ETF будет лучшим выбором.
ETF с выходом на рынок США
Контракты на разницу предлагаются в основном брокерами Форекс и CFD. Традиционные брокерские конторы обычно не имеют таких продуктов, но предлагают, например, ETF для корзин избранных акций США или американских индексов, включая Nasdaq 100 (NDX), Dow Jones Industrial Average (DJI) или S&P 500 (SPX). Эти типы фондов, в отличие от классических взаимных фондов, предназначены для отражения поведения имитируемого индекса или другого актива.
В то же время они связаны с низкими затратами на управление, благодаря чему позволяют удобно инвестировать в экономическую ситуацию на том или ином рынке как в среднесрочной, так и в долгосрочной перспективе.
Известный американский индекс S&P 500 (SPX) имитируется, например, одним из ETF, котирующихся на Российской фондовой бирже. Помните, однако, что он оценивается не в долларах США, а в нашей национальной валюте, поэтому на его стоимость также будут влиять колебания обменного курса рубля по отношению к доллару.
Как и во что инвестировать на американском фондовом рынке? Резюме
Фондовая биржа США является крупнейшим и наиболее важным фондовым рынком, за которым наблюдают аналитики и инвесторы со всего мира. Это связано с тем, что настроение на Уолл-Стрит определяет поведение игроков на других рынках, в том числе в России.
Другими словами, если фондовые индексы США падают в цене, они имеют тенденцию тянуть акции из других стран вниз в большей или меньшей степени. И наоборот – рост в США способствует росту на других фондовых рынках.
Если вы хотите не только контролировать, но и инвестировать в компании из США, знайте, что вы можете выбирать из тысяч компаний из следующих секторов: технологии, автомобилестроение, банковское дело, сырье, недвижимость, медицина и многие другие. В вашем распоряжении акции таких известных гигантов, как Google, Apple, Amazon, Microsoft, McDonalds или Coca-Cola, а также JP Morgan, Goldman Sachs, Netflix и Berkshire Hathaway. В эти и другие компании можно инвестировать средства с целью регулярно выплачиваемых дивидендов, а также в ожидании роста цен – в краткосрочной, среднесрочной или долгосрочной перспективе.
На вопрос, в какие компании США инвестировать, вы должны ответить сами, принимая во внимание технический и фундаментальный анализ, макроэкономические и геополитические вопросы или состояние и перспективы отдельных секторов американской и мировой экономики.
Конечно, ваше неприятие риска, потенциальный временной горизонт инвестиций или ожидаемая норма прибыли также важны. Если вам сложно выбрать одну или несколько конкретных компаний, вы всегда можете купить паи ETF, имитирующие, например, S&P500 или NASDAQ, и как бы инвестировать в экономическую ситуацию на фондовой бирже США или в выбранном ее сегменте.